Aunque hay muchos diferentes tipos de fraude aplicable al comprador de automóviles, este diagnóstico cubre las formas de fraude más comunes. Si usted responde “si” a cualquiera de estas preguntas, puede ser victima de fraude. Lea lo siguiente, y consulte con un abogado si tiene un problema. Victimas de fraude en el Condado de Los Angeles pueden llamar a Public Counsel al (213) 385-2977 x700.

   
1)
¿El precio que esta escrito en el contrato es diferente que el precio que le representó oralmente el vendedor?
No
2)
¿La tasa de interés en el contrato es diferente que la tasa de interés que le representó oralmente el vendedor?
No
3)
¿Le cobraron por accesorios o opciones que usted no autorizó?
No
4)
¿Pago un enganche mas grande que lo que esta escrito en el contrato?
No
5)
¿Le cobraron por una garantía extendida que usted no autorizó?
No
6)
¿Le cobraron por algún seguro que usted no autorizó?
No
7)
¿Si usted cambio su carro usado, le dieron menos crédito de lo que valía el auto?
No
8)
¿Le dijeron que tenia que pagar un interés más alto porque su crédito era malo o no era suficiente?
No
9)
¿Le dijeron que usted tenia que obtener el financiamiento en el concesionario?
No
10)
¿Le dijeron que las tasas de interés vienen directamente del banco y son fijas?
No
11)
¿Le dijeron que usted necesita comprar una garantía extendida si quiere obtener financiamiento?
No
12)
¿Después que compro el auto, le pidieron que regrese a firmar un contrato nuevo?
No
13)
¿Usted firmó un contrato de arrendamiento (lease) pensando que estaba comprando el auto?
No
14)
¿Si usted tiene un contrato de arrendamiento, le dijeron que el carro le iba pertenecer después del periodo del contrato?
No
15)
¿Le dijeron que le concesionario le iba a refinanciar el contrato y bajar los pagos?
No
16)
¿Si el concesionario le pidió que otro amigo o familiar firme el contrato, le explicaron las responsabilidades de este acto?
No
17)
¿Lo engañaron referente a la condición del carro?
No
18)
¿El concesionario falló en decirle de los problemas con el carro?
No
19)
¿Usted sospecha que el carro tiene mas millas de lo que se ve en el odómetro?
No
       

 

 

 

Pregunta 1: Precio del Contrato No Corresponde a las Representaciones del Vendedor
Una forma de fraude de auto bastante común es la práctica de representar o citar un precio más bajo que el numero que será incluido finalmente en el contrato. Esta táctica, muchas veces dirigido a clientes que no hablan ingles, puede ser aplicado al precio del vehículo, el precio de los complementos, contratos de mantenimiento, y cualquier otro artículo con costo.

Otra variación de esta práctica es de confundir al cliente del precio “fijo y final.” Se lleva a creer a los clientes que el costo total para llevarse el carro es X, cuando en realidad el costo total es mucho más. Por ejemplo, un cliente que escucha, “El precio fijo y final es $15999,” podrá descubrir que el precio de $15999 no incluye $1500 en complementos, $1200 en impuestos, cobros del gobierno, etc.

Para evitar este ejercicio, lee cada línea del contrato con mucho cuidado. Asegúrese que distingue entre lo siguiente:

(1) PRECIO en EFECTIVO del VEHICULO (lo que incluye solamente el precio del carro ANTES de agregar los otros costos),

(2) PRECIO en EFECTIVO de COMPLEMENTOS (lo que incluye cualquier complemento adicional como una alarma),

(3) PRECIO TOTAL en EFECTIVO (lo que incluye el precio, los complementos, impuestos, y contratos de mantenimiento),

(4) MONTO PARCIAL (lo que incluye todo bajo PRECIO TOTAL en EFECTIVO más cualquier cobro del gobierno); y

(5) CANTIDAD FINANCIADA (ésta es la cantidad de crédito que usted está pidiendo prestado, lo que generalmente es el MONTO PARCIAL menos el enganche y otros reembolsos).
 
Pregunta 2: Tasa de Interés en el Contrato es Diferente a la Tasa Fijado al Cliente
Otra forma de fraude de auto es la práctica de representar al consumidor una tasa de interés más bajo que la tasa que será finalmente incluido en el contrato. Esta táctica es diseñada para hacer al cliente creer que está recibiendo un interés mejor de lo que de veras está recibiendo. Un tipo de interés más alto aun por un punto puede terminar costando el cliente cientos, hasta miles, de dólares por el término del préstamo.

Para evitar esta práctica, asegúrese que la TASA DE PORCENTUAL ANUAL en el contrato refleja precisamente lo que el vendedor le fijó. Usted podría también preguntar al vendedor cuanto es el “Buy Rate” o tipo de compra. El tipo de compra es la tasa de interés a cual un vendedor puede obtener financiamiento para un vehículo. Cualquier tasa que sea más que la tasa de compra significa que el vendedor puede ganar más en la venta. La mayoría de compañías financieras de buena fama no permiten que concesionarios impongan una tasa de porcentual anual que sea más que 3 puntos de porcentaje sobre la tasa de compra.
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Pregunta 3: Cliente Cobrado por Complementos o Opciones a los Cuales No Se Puso de Acuerdo

Algunos compradores de auto se sorprenden cuando llegan a la casa a descubrir que han sido cobrados por complementos o opciones a los cuales nunca se pusieron de acuerdo. Aunque la mayoría de concesionarios solo cobran a clientes para las opciones que han autorizado, no es raro que concesionarios desaprensivos agreguen muchos artículos que nunca fueron discutidos.

Para evitar esta practica, lee cada línea del contrato con mucho cuidado. Asegúrese de revisar atentamente el PRECIO en EFECTIVO del VEHICULO y el PRECIO en EFECTIVO de COMPLEMENTOS. ¿Hay cantidades puestas que usted no autorizó? En negociar el precio del vehículo, asegúrese de preguntar al vendedor si el precio incluye cualquier complemento o opción que viene con el vehículo.

Si usted ha sido una victima de este ejercicio, hable con el concesionario y exígele que le reembolse por cualquier cantidad que usted no autorizó. Archive una queja con la Better Business Bureau (la Oficina de Mejores Negocios) y haga una queja con el Department of Consumer Affairs (el Departamento de Asuntos de Consumidor).
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Pregunta 4: El Enganche en el Contrato No Refleja lo que Pagó el Cliente
Otra forma de fraude es el ejercicio fraudulento de no abonar la cantidad completa del enganche del cliente. Este ejercicio puede ocurrir cuando un cliente paga el enganche en más de un plazo o lo paga en efectivo y se le olvida obtener un recibo.

Asegúrese de revisar atentamente cada línea de la sección del MONTO de ENGANCHE en el contrato. Ponga atención especial en la línea del Enganche Diferido (pagos que se harán en una fecha posterior) y en la línea del Efectivo. ¿Fue usted abonado por la cantidad completa que usted pagó como enganche? En negociar con el concesionario, sea cierto que la cantidad del enganche es una cantidad específica en que ambos se pongan de acuerdo. Y asegúrese de conseguir un recibo por cualquier pago que usted hace.

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Pregunta 5: Cliente Cobrado por un Servicio No Deseado

Una queja común entre víctimas del fraude de auto es que los concesionarios les cobraron por un contrato de mantenimiento que ellos no querían ni autorizaron. A veces, el vendedor da a entender que una garantía es parte del trato, aunque el cliente es en realidad cobrado por el contrato de servicio.

Para evitar esta practica, lee cada línea del contrato con mucho cuidado. Asegúrese de revisar atentamente la línea del CONTRATO de MANTENIMIENTO en el contrato.

Si usted encuentra que usted ha comprado un contrato de mantenimiento sin querer, comuníquese inmediatamente con el proveedor del servicio de mantenimiento (debe haber algunos documentos incluidos con el contrato de venta que refieren al contrato de mantenimiento). Por lo general usted puede cancelar tales contratos y recibir un reembolso para la porción no usada del contrato. Archive una queja con la Better Business Bureau (la Oficina de Mejores Negocios) y haga una queja con el Department of Consumer Affairs (el Departamento de Asuntos de Consumidor).
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Pregunta 6: Cliente Cobrado por Seguro (Aseguranza) No Deseado
Otra práctica fraudulenta usada por ciertos vendedores desaprensivos es de cobrar al cliente por seguro que el cliente no quería. Hay varias clases de seguro que podrían ser incluidas en el contrato. Las más comunes son: seguro de auto, seguro que garantiza el pago de deuda (por incapacidad), y seguro “Gap” (contrato de cancelación de deuda).

Asegúrese de revisar atentamente las secciones de la DECLARACIÓN DE SEGURO, la SOLICITUD para SEGURO OPCIONAL que GARANTIZA el PAGO de DEUDA, y el CONTRATO OPCIONAL DE SALDO (Contrato Gap) en el contrato. Si usted encuentra que usted a comprado seguro sin querer, comuníquese inmediatamente con el proveedor del seguro (debe haber algunos documentos incluidos con el contrato de venta que refieren a la póliza de seguro). Por lo general usted puede cancelar tales pólizas y recibir un reembolso por el tiempo que queda bajo el contrato de la póliza. Comuníquese con el concesionario y exígele inmediatamente que le reembolse por cualquier cantidad que usted pagó. Si usted no recibe ninguna respuesta, mande una carta con su queja al Gerente General (General Manager). Si nada de esto funciona, consiga ayuda legal.
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Pregunta 7: Al Cliente No Le Abone la Cantidad Suficiente por el Vehículo de Enganche
Muchos clientes cambian sus vehículos viejos cuando compran otro vehículo nuevo o usado en una concesión. Sin embargo, en algunos casos, la cantidad del abono fijado al cliente por el vendedor es distinta a la cantidad del abono en realidad dado sobre el contrato. Otra variación de este fraude es de falsificar al cliente el valor en el mercado del carro de enganche – p.ej., “El valor en el ‘libro azul’ (blue book) de su carro es casi $2000” (cuando en realidad vale mucho más).

Para evitar esta táctica, determine el valor de su vehículo de enganche en el “libro azul” antes de que visite la concesión. Llévese esa información con usted. Si el concesionario le ofrece mucho menos del valor del “libro azul,” considere vender al carro a un partido privado.
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Pregunta 8: A los Clientes Se Les Dice Que Su Crédito Está Mal

La mayoría de consumidores saben que personas con mal crédito, por lo general, son cobradas en financiamiento una tasa de interés más alto. No obstante, un porcentaje grande de consumidores, de modo sorprendente, incluyendo muchos clientes de autos, no tiene la menor idea como aparece su historial de crédito.

Esta falta de conocimiento facilita el fraude. Aunque la mayoría de concesionarios tratan a los clientes honestamente, algunos concesionarios estafan a clientes en decirles (falsamente) que su crédito es horrible – así para justificar un interés excesivo. Esta estafa tiene sentido: la gente está dispuesta a aceptar un interés alto si cree que esta basado en su crédito. Desdichadamente, esto no es siempre el caso. En los últimos pocos años, se han hecho varias demandas de acción de grupo (en escala nacional y en California) alegando que la gente de la minoría paga financiamiento significativamente más alto, aun cuando los números se ajustan para justificar estadísticamente las diferencias en el crédito. En fin, la gente de la minoría con crédito igual de bueno muchas veces paga más.

Si usted está pensando en financiar un vehículo por medios de una concesión, usted debería de tomar los siguientes pasos:

(1) Obtenga una copia de su historial de crédito y conozca bien su marcador de crédito y su historia de crédito.

(2) Compare los tipos de financiamiento en los bancos locales y las uniones de crédito. Muchos de ellos ofrecerán intereses competitivos mucho más bajos que las concesiones.

(3) Apunte sus gastos, repase su presupuesto, y sea claro en cuanto puede gastar.

(4) Entre sabiendo que tipo de interés es justo basado en su historial de crédito, la edad del carro, y por cuanto tiempo usted busca financiar.

(5) Si el concesionario le dice algo de su crédito que usted cree que es cuestionable, pídele ver su reporte de crédito.

(6) Acuérdese que los tipos de interés son negociables, y que el tipo que el concesionario le fijó probablemente incluye un sobrecargo discrecional. Tome la libertad de negociar
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Pregunta 9: “Usted tiene que financiar el carro aquí en la concesión.”
La mayoría de concesiones reciben un gran porcentaje de sus ingresos por medios de sobrecargos en el financiamiento de los vehículos. Como resultado, muchos concesionarios animan agresivamente a sus clientes a arreglar su financiamiento por medios de la concesión. En la mayoría de casos, la concesión no provee el financiamiento sí misma – cede el contrato a una compañía de financiamiento y recibe un cierto porcentaje del contrato como sobrecargo. No hay nada ilegal con esto.

Los consumidores deberían de saber, sin embargo, que ellos no tienen ninguna obligación de financiar el vehículo por medios de la concesión. Clientes pueden pagar en efectivo, o, por otra parte, encontrar financiamiento por medios de un banco local o una unión de crédito. Concesionarios que dicen a los clientes que tienen que obtener su financiamiento por medios de la concesión no son de buena fama. Si a usted le dice que usted tiene que financiar el vehículo para obtener un cierto precio (o para comprar el carro en absoluto), comuniquese con el Department of Consumer Affairs (el Departamento de Asuntos de Consumidor) y la Better Business Bureau (la Oficina de Mejores Negocios).
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Pregunta 10: “Estos interéses son corrientes del banco. No podemos negociar.”
La mayoría de concesiones simplemente arreglan financiamiento – no proveen el crédito por sí mismos. Estas concesiones ceden el contrato a una compañía financiera, y reciben un sobrecargo (muchas veces llamado la “dealer reserve” o reserva del concesionario) si el interés es más que el interés de compra del banco (“buy rate”). A lo que no se dan cuenta los consumidores, sin embargo, es que el interés fijado que reciben es bajo la discreción del concesionario. Concesionarios pueden fijar, y muchas veces lo hacen, un interés significativamente más alto que el interés de compra del banco. El sobrecargo es su ganancia.

Sin embargo, algunos concesionarios se aprovechan de los clientes en falsificar (o en dar a entender) que las tasas de interés que ellos fijan vienen directamente del banco y que no son negociables. Esto es engañoso porque las concesiones por lo general tienen la discreción de fijar cualquier tasa de interés hasta 3 puntos de porcentaje más que la tasa de interés de compra del banco.

La lección para consumidores es que las tasas de financiamiento siempre son negociables. Los concesionarios que dan a entender que tienen las manos atadas con referencia a los intereses probablemente no están siendo honestos con usted.
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Pregunta 11: “Usted necesita comprar un contrato de mantenimiento (o algún otro complemento) para obtener este precio.”
Complementos como alarmas de carro, convenios de apariencia, y contratos de mantenimiento (garantías extendidas) sacan grandes ganancias para las concesiones de autos. Dado este hecho, algunos concesionarios desaprensivos engañan a los clientes en decirles que tienen que comprar uno o dos accesorios para obtener el precio fijado por un vendedor o un anuncio.

Clientes necesitan saber que los accesorios son opcionales. Concesiones de buena fama tienen políticas muy estrictas en contra de exigir la compra de complementos. Si usted se entera de esta táctica de venta, insista en el precio fijado SIN los accesorios. Considere comunicarse con la Better Business Bureau (la Oficina de Mejores Negocios) y con el Department of Consumer Affairs (el Departamento de Asuntos de Consumidor).
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Pregunta 12: Venta de Yoyó – Pidiendo Que los Clientes Vuelven

La mayoría de contratos de auto involucrando financiamiento arreglado por el concesionario contiene una cláusula que especifique que el contrato es supeditado a la aprobación del financiamiento. Esta cláusula se incluye porque, en algunas circunstancias, el concesionario no puede obtener financiamiento por el cliente, y tiene que pedirle al cliente que devuelve el carro.

Una forma del fraude de auto bien conocida se aprovecha de esta cláusula. En la forma más común de esta estafa, el concesionario se pone en contacto con el cliente, después de que se ha llevado el carro a casa, y le dice al cliente que tiene que volver a la concesión. Ya de vuelta a la concesión, le dice al cliente que, porque el concesionario ha tenido problemas en arreglar el financiamiento (supuestamente porque el crédito del cliente es mal, tiene ingresos bajos, etc.), tiene que pagar más de enganche, un tipo de interés más alto, etc. Este ejercicio, conocido como una venta de yoyó, se aprovecha del hecho de que el cliente que ya se ha llevado el carro a casa es más invertido sicológicamente en la venta, y es más probable que se pongan de acuerdo en pagar más para finalizar la venta.

Si a usted le pide un concesionario que vuelva después de firmar un contrato, y le dice que el financiamiento es problemático, considere tomar los siguientes pasos:

(1) pida hablar con el representante de la compañía financiera para entender exactamente porque el financiamiento es problemático;

(2) pida una copia de la decisión de la compañía financiera;

(3) llame a otros bancos o uniones de crédito para obtener financiamiento;

(4) no renegocie el contrato en el momento – tome su tiempo, haga su tarea sobre financiamiento, y quede con sus términos originales.
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Pregunta 13: Cambio Entre Compra-Arrendamiento
Comprar un carro no es lo mismo que arrendar un carro. Aunque la mayoría de compradores de carros saben la diferencia, muchos no lo saben.

Si a usted le dijeron que estaba comprando un carro, pero usted se dio cuento después de llegar a casa que el contrato que usted firmó fue, en realidad, un arrendamiento, usted ha sido estafado. Si el concesionario se niega a honorar las representaciones de sus vendedores, vea a un abogado.
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Pregunta 14: “Usted estará arrendando, pero será dueño del carro después de 5 años”
Una variación del cambio entre compra-arrendamiento corriente es la estafa que engaña los clientes a creer que serán dueños del carro después de arrendar por un período de tiempo. La mayoría de arrendamientos no funcionan así. La mayoría de arrendamientos requiere que uno pague un pago residual sustancial para comprar el carro al fin del arrendamiento – no es simple suyo al fin del arrendamiento.

Si a usted le dijeron que será dueño del carro al fin del arrendamiento, es posible que usted ha sido estafado. Inspeccione su contrato para ver si hay un pago residual pagadero al fin. Vea a un abogado.
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Pregunta 15: “No se preocupe por la APR (Tasa Porcentual Anual), nosotros le refinanciaremos después de un año.”

Mientras que la mayoría de concesionarios explican claramente la APR metida en el contrato, algunos vendedores deshonestos engañan clientes a creer que la APR en el contrato se reducirá en el futuro. Cuando se les pregunta de la APR, algunos concesionarios engañan a los clientes en decirles que el tipo de interés es solamente temporal, y que la concesión “refinanciará” al cliente después de cierto período de tiempo si el cliente hace sus pagos a tiempo.

No sea engañado. Las concesiones normalmente no tienen la capacidad para refinanciar un contrato puesto que el contrato es cedido a una compañía financiera independiente. A menos que el consumidor tome la iniciativa y obtenga refinanciamiento por su propia cuenta, la APR en el contrato será, con toda probabilidad, la APR que el cliente tendrá por el término del préstamo. Si usted se entera de esta táctica de venta, es una posibilidad que le están estafando. Comuníquese con el Department of Consumer Affairs (el Departamento de Asuntos de Consumidor), o vea a un abogado.
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Pregunta 16: “Necesitamos que su amigo [o un familiar] firme como referencia.”

En algunos casos, donde los ingresos o historial de crédito del cliente no son suficiente para financiar la compra de un vehículo, compañías financieras aceptarían el contrato si hay un segundo individuo – un “co-comprador” o un “fiador” – que también firma el contrato. El abuso ocurre, sin embargo, cuando los fiadores son engañados en cuanto a las responsabilidades que están aceptando. A algunos clientes les dicen que el fiador simplemente se está usando como una “referencia” y que no tiene nada que ver con el carro.

Declaraciones como éstas son falsas. En caso de que los pagos no sean hechos, el crédito del fiador puede ser afectado, esfuerzos de colectar la deuda se pueden tomar en contra del fiador, y se puede demandar al fiador para pagos debidos. En fin, el fiador es igual de responsable por hacer los pagos del vehículo. Solo firme un contrato como fiador si usted está dispuesto a aceptar estas responsabilidades.

Si usted es un fiador y fue engañado en cuanto a sus responsabilidades, considere tomar los siguientes pasos:

· Obtenga una copia de su historial de crédito para asegurar que no hay ninguna referencia negativa en su crédito como resultado por el préstamo;

· Comuníquese con la compañía financiera, explique que un fraude ha ocurrido, y trate de quitar su nombre del préstamo;

· Si esto no funciona, hable con el comprador y vea si se puede refinanciar el préstamo para quitar su nombre del financiamiento;

· Si usted encuentra que su crédito ha sido afectado negativamente, consiga ayuda legal.
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Pregunta 17: ¿Le mintió el vendedor en cuanto al la condición del vehículo?

Una de las formas más comunes del fraude de auto es el ejercicio de falsificar la verdadera condición del vehículo. Muchas veces, los concesionarios les dicen a los compradores que, “El carro está en una condición excelente.” Desdichadamente, ellos no siempre dicen la verdad. No sea engañado simplemente porque un vehículo aparece superficialmente limpio y mecánicamente sólido. Si el vehículo en que usted está interesado viene sin garantía o “así como es,” usted debería ser aun más prudente.

Vehículos que han sido chocados, declarados una perdida total por una compañía de seguro, y reconstruidos tienen lo que se llama un titulo de “salvage” (recuperado). El titulo del vehículo (y el registro) tiene que revelar que el vehículo es un vehículo recuperado. Es ilegal vender un vehículo recuperado sin decírselo al comprador. El precio de un vehículo recuperado es por lo general mucho menos de un vehículo equivalente que no es recuperado. Vehículos recuperados pueden tener defectos de seguridad importantes dependiendo de que tan bien fue reconstruido. Normalmente no es difícil de descubrir si un vehículo es recuperado o no.

Otros vehículos podrían haber sido chocados y reconstruidos, pero no fueron declarados una perdida total por una compañía de seguro. Estas clases de vehículos son mucho más difíciles a identificar porque no llevan el título de recuperado.

Para evitar este ejercicio, usted debería conseguir que un mecánico y/o una persona que repara carrocerías inspeccione el vehículo en que usted está interesado antes de comprarlo. Usted debería también obtener un reporte del historial del vehículo. Usted puede obtener reportes de título sumarios de proveedores de tal servicio como: Carfax (www.carfax.com), AutoCheck (www.autocheck.com), y CarFraud.com (www.carfraud.com). Busque evidencias de un título recuperado. Por ejemplo, si una compañía de seguro mantuvo título del vehículo, eso puede significar que fue chocado y declarado una perdida total. En casos más complicados un historial del título completo se puede obtener en el DMV.

Si usted sospecha que usted ha sido una victima de esta clase de fraude, es posible que usted desee consultar con un abogado que se especialice en casos del fraude de auto.
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Pregunta 18: ¿No le dijo el vendedor de problemas que existían antes?

Una de las formas más comunes del fraude de auto es de no revelar problemas del vehículo que existían antes o que son conocidos. Muchas veces carros tienen historiales documentados de problemas mecánicos. Algunos concesionarios tratan de vender vehículos con problemas mecánicos conocidos por medios de falsificar la condición del vehículo o en no decir al posible comprador de estos problemas. No sea engañado simplemente porque un vehículo aparece superficialmente limpio y mecánicamente sólido. Si el vehículo en que usted está interesado viene sin garantía o “así como es,” usted debería ser aun más prudente.

Una forma de ocultar el historial de un vehículo es llamada “blanqueando al limón” o “lemon laundering.” Muchos estados, incluyendo California, tienen leyes en contra de los limones, que básicamente requieren que el fabricante compre de vuelta a un vehículo defectuoso. Blanqueando al limón es la reventa de estos vehículos sin revelar sus historiales previos. Un indicio posible de blanqueando al limón es cuando un carro casi nuevo se vende como usado.

Otras formas de esta clase de fraude incluyen falsificaciones de los dueños anteriores o usos previos. Por ejemplo, concesionarios les dicen a los clientes muchas veces que un carro solo ha tenido un dueño, cuando en realidad ha tenido varios dueños. Concesionarios también podrían ocultar el hecho de que un vehículo era un carro de alquiler. Concesionarios también podrían ocultar el historial de un vehículo que ha sido robado y recuperado de vuelta; vehículos robados tienen a veces problemas no descubiertos y no reparados.

Para evitar este ejercicio, usted debería conseguir que un mecánico y/o una persona que repara carrocerías inspeccione el vehículo en que usted está interesado antes de comprarlo. Usted debería también obtener un reporte del historial del vehículo. Usted puede obtener reportes de título sumarios de proveedores de tal servicio como: Carfax (www.carfax.com), AutoCheck (www.autocheck.com), y CarFraud.com (www.carfraud.com). Busque evidencias de un historial cuestionable. Por ejemplo, ¿tenía el vehículo varios dueños o tenía como dueño una compañía que provee carros de alquiler? ¿Parece que el fabricante compró de vuelta al vehículo? En casos más complicados un historial del título completo se puede obtener en el DMV.

Si usted sospecha que usted ha sido una victima de esta clase de fraude, es posible que usted desee consultar con un abogado que se especialice en casos del fraude de auto.
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Pregunta 19: ¿Sospecha que el vehículo tiene más millas de lo que aparece en el odómetro?

Fraude de odómetro es una de las formas más antiguas del fraude de auto. Los consumidores están claramente dispuestos a pagar más por vehículos con bajas millas, así produciendo un incentivo para reducir las millas en el odómetro. Fraude de odómetro se puede alcanzar por varias maneras: físicamente reponiendo los números, cambiando las millas electrónicamente, remplazando el odómetro entero, y/o desconectando al odómetro. Concesionarios a veces falsifican las millas oralmente y ponen el odómetro en la función que cuenta las millas de viaje.

Para evitar este ejercicio, usted debería leer el odómetro atentamente. El promedio de millas manejadas es aproximadamente 12,000 millas por año. ¿Las millas del vehículo son mucho menos del promedio? Tal vez quisiera pedirle al concesionario que le explique la razón. Usted debería también obtener un reporte del historial del vehículo. Usted puede obtener reportes de título sumarios de proveedores de tal servicio como: Carfax (www.carfax.com), AutoCheck (www.autocheck.com), y CarFraud.com (www.carfraud.com). El historial normalmente incluye información sobre las millas del vehículo. Una desigualdad grande entre las millas reportadas y las millas verdaderas puede significar un fraude (especialmente si las millas verdaderas son menos de lo reportado anteriormente).

Si usted sospecha que ha sido una victima de esta clase de fraude, es posible que usted desee comunicarse con el DMV y/o consultar con un abogado que se especialice en casos del fraude de auto.
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